10 Produk Asuransi Mobil Terbaik dan Terpercaya di Indonesia

Artikel ini terakhir diperbarui Januari 12, 2021 by Revi Maudy Vekelita
10 Produk Asuransi Mobil Terbaik dan Terpercaya di Indonesia
Sumber foto: Zeynur Babayev via Shutterstock
Bagikan ke Teman:

Memiliki sebuah mobil merupakan idaman bagi setiap orang. Mobil yang sudah dimiliki tersebut tentunya harus dijaga sedemikian rupa agar dapat dikendarai dengan nyaman dan aman. Pemeliharaan mobil juga harus diperhatikan agar nilai mobil tidak turun, mengingat mobil merupakan aset bergerak yang dapat mengalami penurunan nilai seiring dengan bertambahnya usia. Selain itu, berkendara dengan mobil juga rentan dengan risiko kecelakaan yang dapat terjadi kapan saja. Untuk itu, kamu membutuhkan asuransi mobil terbaik untuk menjaga dan melindungi mobil dari segala macam risiko dan kerugian.

Saat ini, sudah banyak perusahaan asuransi yang menawarkan pilihan produk asuransi mobil terbaik. Terdapat banyak manfaat yang bisa diperoleh ketika kamu mengikuti asuransi mobil. Salah satunya adalah terhindar dari kerugian akibat kecelakaan maupun pencurian. Selain itu, asuransi mobil juga bermanfaat untuk menutup biaya perbaikan mobil jika terjadi kerusakan, memberikan perlindungan atau proteksi jika terjadi kehilangan mobil akibat pencurian, membantu memetakan dan merencanakan keuangan, memberi rasa tenang dan aman dalam berkendara, serta membantu menyelesaikan jika terjadi masalah darurat pada mobil.

Tentunya, untuk mendapatkan manfaat asuransi mobil tersebut, kamu perlu membayar premi atau biaya bulanan sesuai dengan produk asuransi yang dipilih. Besaran premi asuransi tergantung dari umur kendaraan, kondisi, kendaraan, fitur yang dipilih, serta manfaat apa saja yang diberikan oleh perusahaan asuransi dalam melindungi mobil. Pastinya, biaya premi yang dikeluarkan jauh lebih kecil ketimbang kerugian yang akan kamu tanggung jika terjadi hal tak terduga pada mobil, seperti kecelakaan, kerusakan, ataupun pencurian.

Secara garis besar, asuransi mobil dibagi menjadi 2 jenis, yaitu:

  • TLO (Total Loss Only)

Asuransi mobil total loss only adalah asuransi yang memberikan jaminan perlindungan ketika mobil hilang akibat pencurian atau terjadi kerusakan dengan nilai perbaikan sama atau lebih dari 75% dari harga kendaraan saat kerusakan terjadi. Jika kerusakan mobil kurang dari 75% dari total harga kendaraan sebelum terjadi kerusakan, maka pengajuan klaim asuransi akan ditolak.

  • All Risk

Asuransi mobil all risk adalah asuransi yang memberikan perlindungan serta pembiayaan penuh ketika mobil mengalami kerusakan besar maupun kecil. Tak hanya itu, asuransi mobil all risk juga memberikan perlindungan ketika mobil hilang dengan syarat-syarat tertentu. Biaya premi asuransi all risk lebih besar ketimbang TLO karena terdapat manfaat dan perlindungan yang lebih besar.

Ingin memilih asuransi mobil bagus sebagai perlindungan terbaik untuk kendaraan kamu? Nah, buat kamu yang sedang mencari asuransi mobil terbaik di Indonesia, berikut daftar yang sudah Qoala rangkum untuk kamu pilih.

Jasaraharja Putera

Jasaraharja Putera merupakan asuransi mobil terbaik 2020 yang menghadirkan produk layanan JP-ASTOR (Asuransi Kendaraan Bermotor). JP-ASTOR dapat menjamin risiko-risiko kerusakan dan atau kehilangan dari kendaraan itu sendiri. Tersedia dua ruang lingkup pertanggungjawaban atau perlindungan yang diberikan JP-ASTOR, yaitu TLO dan all risk. Keduanya memiliki biaya premi atau harga asuransi mobil yang tergolong lebih murah sehingga asuransi mobil keluaran Jasaraharja Putera ini layak menjadi salah satu asuransi mobil terbaik tahun 2020 hingga 2021 di Indonesia.

Asuransi Mobil Sinar Mas

Pilihan asuransi mobil terbaik selanjutnya jatuh pada Sinar Mas dengan produk unggulannya yang bernama Simasnet. Dengan memiliki asuransi Simasnet, kamu dapat melakukan klaim langsung ke bengkel authorized jika terjadi kerusakan pada mobil.

Asuransi ini menyediakan layanan asuransi online yang memberikan jaminan perlindungan untuk produk asuransi gabungan (comprehensive) sampai dengan usia mobil 10 tahun. Sedangkan, jaminan Total Loss Only (TLO) memberikan jaminan sampai dengan usia mobil 20 tahun.

Syarat dan cara untuk dapat membeli produk asuransi ini, kamu memerlukan dokumen sebagai berikut:

  • Fotokopi KTP/SIM/KITAS
  • Fotokopi STNK
  • Dokumen lain yang mengacu pada jenis perlindungan yang dipilih (sesuai permintaan pihak perusahaan asuransi)

Setelah menyetujui dokumen lengkap dan diserahkan pada perusahaan asuransi, maka calon nasabah wajib membayar premi asuransi guna mendapatkan perlindungan sesuai dengan biaya asuransi mobil serta jenis perlindungan yang disepakati di dalam polis tersebut. Sebelumnya, nasabah juga dapat meminta simulasi asuransi mobil agar memperoleh gambaran utuh mengenai asuransi yang akan dibeli.

Asuransi Garda Oto

Asuransi Garda Oto juga merupakan asuransi mobil terbaik yang menawarkan klaim asuransi melalui 4 channels, yaitu Garda Mobile Otocare melalui aplikasi, Garda Akses 24 jam melalui telepon, klaim online melalui website, serta Unit Layanan Strategis yang ada di berbagai pusat perbelanjaan yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia.

Garda Oto sebagai anak perusahaan dari Asuransi Astra Buana memberikan layanan asuransi mobil dengan jenis all risk, TLO, tambahan fitur tanggung jawab pihak ketiga, serta perluasan huru-hara serta bencana alam. Selain itu, juga memberikan fitur layanan tambahan berupa Aplikasi Garda Mobile Otocare yang memudahkan kamu untuk memilih lokasi bengkel mobil serta menyediakan layanan antar jemput kendaraan menuju bengkel, layanan perbaikan di seluruh bengkel Garda, layanan darurat 24 jam, call center siaga 24 jam, garansi bengkel selama 6 bulan, serta polis online yang terbit dalam waktu 1×24 jam.

Cara untuk membeli asuransi mobil Garda Oto antara lain:

  • Masuk ke halaman web gardaoto.com
  • Isi data diri dan kendaraan kemudian lengkapi semua dokumen yang dibutuhkan
  • Pilih metode pembayaran yang diinginkan
  • Aktifkan polis dengan melakukan survei kendaraan di lokasi pilihan yang tersedia
  • Polis elektronik (e-policy) akan dikirimkan via email maksimal dalam waktu 1×24 jam setelah survey disetujui

Asuransi Allianz Utama Indonesia

Untuk kamu yang memiliki mobil Honda, Toyota, Kia, Daihatsu, Suzuki, dan lainnya, kamu dapat membeli asuransi mobil di Allianz. Allianz merupakan penyedia asuransi yang sudah diakui oleh dunia. Di Indonesia, Allianz memiliki produk asuransi MobilKu yang menyediakan tiga paket komprehensif yang bisa dipilih sesuai kebutuhan.

Paket asuransi mobil terbaik yang pertama adalah Allianz MobilKu Grand yang memberikan solusi perlindungan kendaraan paling lengkap terhadap segala kerusakan maupun pencurian. Terdapat juga produk Allianz MobilKu ECO yang menawarkan biaya premi lebih murah, serta Allianz MobilKu Suka-suka yang memberikan pilihan paket asuransi sesuai dengan keinginan nasabah.

Beberapa fitur yang diberikan oleh asuransi mobil Allianz meliputi bantuan darurat 24 jam, perlindungan terhadap banjir, jaringan bengkel 24 jam, serta tanggung jawab hukum pihak ketiga.

Asuransi Adira

Asuransi mobil terbaik lain yang dapat kamu pilih adalah Asuransi Adira atau Autocillin Auto Insurance. Asuransi ini memberikan jaminan terhadap mobil berupa comprehensive atau jaminan total loss only dengan biaya premi asuransi mobil yang berbeda sesuai jenis jaminan yang dipilih.

Autocillin dilengkapi dengan fitur-fitur layanan terbaik seperti Emergency Roadside Assistance yang siap siaga dalam 24 jam, Autocillin Mobile Claim Application yang mempermudah proses klaim asuransi, serta Autocillin Mobile Service yang memberikan layanan servis mobil bergaransi pada nasabah dengan proses yang mudah.

Setiap produk asuransi Autocillin memiliki harga atau premi yang berbeda-beda tergantung dari produk yang dipilih. Untuk melakukan pengajuan pembelian asuransi, kamu dapat datang langsung ke Adira terdekat atau melakukannya secara online saja melalui web Adira.

Tata cara pengajuan atau pembelian asuransi mobil Adira secara online dapat dilakukan dengan cara-cara sebagai berikut:

  1. Masuk laman Web Adira lalu lakukan Register Login; sebelumnya, pastikan terlebih dahulu apakah account Login sudah aktif dan dapat digunakan
  2. Pilih Produk Asuransi Mobil (Autocillin) yang akan dibeli
  3. Masukkan Data Diri (pembeli) serta Data Peserta/Pemilik Polis Asuransi Mobil (Autocillin); jangan lupa masukkan data kendaraan
  4. Unggah dokumen yang dipersyaratkan seperti KTP, STNK, dan BPKB
  5. Pastikan seluruh data sudah sesuai dan submit
  6. Pihak Adira akan menghubungi untuk memberitahu jumlah premi yang harus dibayar serta menindaklanjuti proses pembuatan polis

AXA Auto Insurance

Produk asuransi mobil terbaik keluaran AXA Auto Insurance bernama Smartdrive. Produk asuransi ini memberikan perlindungan terhadap kehilangan mobil serta kerugian total ketika mobil mengalami kecelakaan maupun dicuri oleh sopir pribadi. Selain itu, nasabah juga akan mendapatkan pertanggungjawaban hukum dari pihak ketiga serta manfaat lain yang didapat sesuai dengan produk yang dipilih.

Beberapa layanan dari produk Smartdrive dari AXA antara lain, biaya taksi, biaya derek, kecelakaan diri, tanggung jawab hukum pihak ketiga, serta kebebasan dalam memilih bengkel resmi. Semua jenis kendaraan pribadi dapat diasuransikan melalui AXA, dengan batas usia mobil 10 tahun pada produk comprehensive dan 15 tahun pada produk TLO.

Asuransi ACA Otomate

Asuransi mobil terbaik selanjutnya yang dapat kamu pilih adalah ACA Otomate. Produk asuransi ini memberikan layanan mobil pengganti yang membuat nasabah tetap dapat produktif ketika mobil sedang diperbaiki di bengkel. Terdapat juga fasilitas Roadside Assistance yang akan membantu kamu dalam memperbaiki kerusakan mobil langsung di lokasi. Namun layanan ini baru berlaku di area Jabotabek, Bandung, Sukabumi, dan Semarang.

Terdapat 2 jenis produk yang ditawarkan oleh asuransi mobil ACA, antara lain:

  • Comprehensive atau gabungan yang memberikan jaminan ganti rugi atau biaya perbaikan serta kehilangan atau kerusakan sebagian maupun seluruh kendaraan akibat kebakaran, perbuatan jahat, kejatuhan benda, pencurian, perampokan, tabrakan, benturan serta kecelakaan lalu lintas lainnya.
  • ACA Otomate yang dikemas khusus dalam bentuk paket sehingga dapat dipilih sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan dalam membayar premi. Asuransi ini juga disertai dengan fasilitas layanan istimewa berupa mobil pengganti, perbaikan mendadak dan darurat, mobil derek, mobil ambulance, dan sebagainya.

Untuk dapat membeli produk asuransi mobil dari ACA, kamu dapat mengisi data diri secara lengkap pada website resmi ACA. Nantinya pihak asuransi akan menghubungi kamu secara pribadi untuk proses pembelian dan pengajuan asuransi.

ABDA Auto Insurance

Masih ada lagi produk asuransi mobil terbaik yang memberikan perlindungan lebih pada mobil kamu seperti ABDA Auto Insurance. Asuransi mobil ini menyediakan jaminan utama berupa perlindungan all risk serta total loss only dengan review yang menarik. Dengan membeli asuransi jaminan utama, kamu akan mendapatkan layanan Road Assistance 24 jam full yang berupa mobil derek, fuel delivery, locksmith, battery boosting, dan flat tire. Terdapat juga jaminan perlindungan tambahan berupa kecelakaan diri untuk pengemudi serta dengan tambahan biaya premi yang tidak memberatkan.

Asuransi ini memberikan kebebasan pada nasabah untuk memilih bengkel resmi yang terdekat dengan tempat tinggal. Untuk bisa membeli produk asuransi ini, kamu cukup mengisi data diri pada laman web ABDA Auto Insurance. Kemudian pihak asuransi akan menghubungi kamu setelahnya untuk melakukan proses pembelian asuransi lebih lanjut. Kamu juga dapat langsung datang ke kantor resmi Abda untuk membeli produk dan mendapat informasi tambahan.

BRINS OTO

Produk asuransi mobil terbaik lainnya adalah BRINS OTO yang merupakan layanan dari BRI Insurance. Asuransi mobil ini memberikan perlindungan terhadap mobil dari berbagai risiko yang disertai dengan perluasan jaminan. Terdapat 2 jenis jaminan pada BRINS OTO antara lain pertanggungan gabungan atau comprehensive serta kerugian total atau Total Loss Only (TLO).

Nasabah dapat memilih 4 paket yang ditawarkan oleh BRINS OTO sebagai berikut:

BRINS OTO Platinum

Memberikan ganti rugi kepada nasabah berupa:

  • Kerugian total
  • Kerugian sebagian
  • Tanggung jawab hukum pihak ketiga
  • Angin topan, badai, hujan es, banjir, tanah longsor
  • Kerusuhan, huru-hara, perbuatan jahat
  • Terorisme dan sabotase
  • Gempa bumi, tsunami, letusan gunung berapi
  • Kecelakaan diri pengemudi
  • Kecelakaan diri penumpang

BRINS OTO Gold

Memberikan ganti rugi kepada nasabah berupa:

  • Kerugian total
  • Kerugian sebagian
  • Tanggung jawab hukum pihak ketiga

BRINS OTO Silver

Memberikan ganti rugi kepada nasabah berupa:

  • Kerugian total
  • Tanggung jawab hukum pihak ketiga
  • Angin topan, badai, hujan es, banjir, tanah longsor
  • Kerusuhan, huru-hara, perbuatan jahat
  • Terorisme dan sabotase
  • Gempa bumi, tsunami, letusan gunung berapi
  • Kecelakaan diri pengemudi
  • Kecelakaan diri penumpang

BRINS OTO BRONZE

Memberikan ganti rugi kepada nasabah berupa:

  • Kerugian total
  • Tanggung jawab hukum pihak ketiga

Jasindo Oto Insurance

Jasindo Oto Insurance merupakan asuransi mobil terbaik yang telah berdiri sejak tahun 1973. Asuransi ini menawarkan 2 tipe perlindungan yaitu:

  • All Risk: memberikan jaminan dan perlindungan mobil untuk segala jenis kerusakan, mulai dari kerusakan ringan, berat, hingga kehilangan akibat pencurian kendaraan
  • TLO (Total Loss Only): memberikan jaminan perlindungan mobil jika terjadi kehilangan atau kerusakan mobil senilai lebih dari 75% dari harga mobil.

Terdapat beberapa fitur dari layanan asuransi mobil terbaik ini, yaitu jaringan bengkel luas di seluruh Indonesia, gratis biaya mobil derek, kemudahan dalam membayar premi, serta batas usia mobil hingga 15 tahun untuk asuransi TLO

Beberapa dokumen yang diperlukan untuk membeli asuransi ini antara lain:

  • Informasi nomor polisi, rangka, dan mesin mobil yang dibuktikan dengan BPKP dan STNK
  • KTP
  • Foto mobil dari segala sisi sebanyak 6 buah

Itulah 10 produk asuransi mobil terbaik di Indonesia yang memberikan perlindungan dan manfaat pada mobil kamu sesuai dengan premi yang dipilih. Selain itu, kamu dapat juga mengasuransikan mobil melalui Qoala yang memberikan kemudahan proses asuransi secara online. Kamu cukup mendaftarkan diri melalui Qoala.app, lalu masuk ke dalam pilihan menu asuransi mobil yang ada di aplikasi. Pilih produk asuransi yang diinginkan sesuai dengan kebutuhan, seperti asuransi all risk dan TLO. Kemudian lengkapi informasi diri dan dokumen lain yang diminta, serta bayar premi sesuai dengan jumlah yang tertera di aplikasi. Setelah itu, polis asuransi akan segera dikirimkan via email dalam waktu kurang dari 1 menit. Mudah, bukan? Asuransi mobil Qoala memberikan manfaat lebih untuk pengguna, seperti harga premi yang terjangkau, kemudahan mendaftar online tanpa survei, serta proses pembelian yang sangat cepat. Selain itu, terdapat juga diskon atau potongan harga untuk kamu yang mendaftar dengan kode promo terkini yang tersedia di Halaman Promosi. Yuk, miliki perlindungan untuk kendaraan kamu sekarang juga!

Bagikan ke Teman:
Riza Dian Kurnia
A great storyteller and an enthusiastic listener. Dont stop when you are tired, stop when you are done.